Vermögensverwaltungs­mandate

Private Kunden
Das persönliche Gespräch mit Ihnen – sei es am Anfang oder auch während unserer Zusammenarbeit – ist für Sie und uns sehr wichtig. Wir nehmen uns gerne Zeit, um zusammen mit Ihnen Ihre Bedürfnisse im Detail und gleichzeitig ganzheitlich zu analysieren. Ihre persönlichen Rendite-Erwartungen sowie das Niveau Ihrer Risikofähigkeit sind für uns von zentraler Bedeutung bei einer integrierten Vermögensverwaltung. Wir unterbreiten Ihnen dann auf Basis Ihrer individuellen Bedürfnisse massgeschneiderte Lösungsvorschläge zur Wahl Ihrer Anlagestrategie. Unsere Aufgabe ist es, die von Ihnen gewählte Anlagestrategie bestmöglich umzusetzen.

Sie werden von uns regelmässig über die Entwicklung Ihres Vermögens informiert. Ihr persönlicher Betreuer wird periodisch mit Ihnen Gespräche führen um abzuklären, ob sich die von Ihnen definierten Ziele bzw. Bedürfnisse im Verlaufe der Zeit verändert haben.

Aufgrund unserer Unabhängigkeit ist die Wahl der Depotbank Ihnen überlassen. Sehr gerne beraten wir Sie auch bei diesem Entscheid.

Institutionelle Kunden
Unsere Spezialisten bieten institutionellen Kunden massgeschneiderte Investmentlösungen für Ihre ganz speziellen Bedürfnisse an. Nach Identifikation des Rendite/Risiko-Verhältnisses wählt der Vermögensverwalter die beste Strategie zu Ihrer Zielerreichung aus. Die periodische Überprüfung der Performance und der Ziele sowie deren Kommunikation sind für uns eine Selbstverständlichkeit. Unsere Unabhängigkeit erlaubt es uns, auch mit externen Spezialisten zur stetigen Optimierung Ihrer Strategie zusammenzuarbeiten.

Zeitpunkt für eine Finanzplanung
Grundsätzlich richtet sich der ideale Zeitpunkt für eine Planung nach den individuellen Bedürfnissen und der persönlichen Situation. Allerdings steht meist ab dem 30. Altersjahr die persönliche Risikovorsorge im Zentrum. Die Fragen werden mittels einer privaten Vorsorgeanalyse abgedeckt.

Rund 15 Jahre vor der Pensionierung ist die Einkommens- und Vermögenssituation am idealsten für eine umfassende Planung. Je nach persönlicher Situation kann sich eine private Finanzplanung selbstverständlich auch etwas früher oder später lohnen.

Pensionsplanungen sollten spätestens einige Jahre vor dem gesetzlichen Pensionierungsdatum erfolgen. Ideal ist ein Alter von 55/56 Jahren.

Wichtige Aspekte
Die Finanzplanung zeigt das Zusammenspiel von Vermögen, Rente, Pensionskasse, Versicherung, Vorsorge sowie von Familie und Wünschen auf. Nicht zu vergessen ist dabei, dass diese eine gute Grundlage für eine umfassende Ehegüter- und Erbrechtsregelung bietet. Die rechtzeitige Vorsorge schützt Sie und Ihren Partner/Partnerin vor unliebsamen Überraschungen.

Finanzplanung als PDF-Datei zum Download

Wir beraten und betreuen Privatpersonen umfassend über den gesamten Lebenszyklus.

Haben Sie Fragen zu…

• Ihrer Einkommens- und Vermögensplanung
• optimalen Risiko-Rendite-Allokation Ihres Wertschriftenportefeuilles
• Ihrer Altersvorsorge in Bezug auf
  - Zeitpunkt und Höhe Ihres optimalen Einkaufs in die Pensionskasse
  - individuelle Anlagealternativen Ihres Vorsorgekapitals
  - die Wahl des Kapital- oder Rentenbezugs
  - Ihr Freizügigkeitsguthaben: Anlagemöglichkeiten und Splitting
  - Säule 3a: Banksparen oder Lebensversicherung
  - die Struktur Ihrer Vorsorgegelder und alternative Lösungen
• Nachlassplanung
• Ehe- und Erbrecht, Scheidung
• Vorsorgeauftrag und Patientenverfügung
• Immobilien und deren Finanzierung im In- und Ausland
• Steuern

Mit unserem strukturierten Finanzplanungsprozess erzielen wir für Sie einen effektiven Mehrwert in Form einer risikolosen Rendite. Eine detaillierte Bedürfnisanalyse, die Planung Ihres zukünftigen Finanzbedarfs sowie eine optimale strategisch ausgerichtete Vermögensstrukturierung sind die Grundlagen unserer ganzheitlichen Beratung. Für komplexe Fachgebietsschwerpunkte greifen wir auf ausgewiesene Spezialisten aus unserem Netzwerk zurück. Sie erhalten von uns eine individuelle und auf Ihre Bedürfnisse abgestimmte Lösung.

Oft fällt es schwer, die Übersicht über die Vermögenswerte zu behalten. Dies ist insbesondere dann der Fall, wenn das Wertpapiervermögen auf mehrere Depotbanken oder Vermögensverwalter verteilt ist und zudem weitere Assets wie z.B. Immobilien, Private Equity, Darlehen, usw. enthält. Das PENSADOR Wealth Cockpit schafft Abhilfe und liefert eine leicht verständliche Übersicht zur Entwicklung Ihres Vermögens.

Gewinnen Sie Gewissheit
Werden Vermögenswerte und Verbindlichkeiten übersichtlich dargestellt, erhalten Sie in wenigen Blicken Klarheit über Ihre Vermögenswerte und deren Risiken. Wichtig dabei ist, dass alle Daten konsistent und aktuell sind. Eine umfassende Vermögensaufstellung gibt Aufschluss über die Wertentwicklung und informiert darüber, welchen Risiken und Chancen Ihr Vermögen ausgesetzt ist. PENSADOR Wealth Cockpit trägt genau diesen Aspekten Rechnung.

Treffen Sie informierte Anlageentscheidungen
Entwickelt sich Ihr Vermögen gemäss Ihren strategischen Vorgaben? Kennen Sie die Risiken Ihres Gesamtportfolios? Die verlässlichen und detaillierten Informationen des PENSADOR Wealth Cockpit unterstützten Sie bei der Optimierung der Investmentstrategie. Dadurch können Sie fundierte und konsistente Anlageentscheidungen treffen.

Wir informieren Sie sehr gerne, wie Sie vom PENSADOR Wealth Cockpit profitieren können.

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