Eigenständig seit 1995
«Auswirkungen von KI und Robotik auf die Gesellschaft»

Veranstaltung mit Prof. Robert Riener
Baden, 23. Oktober 2024
St. Gallen, 29. Oktober 2024
Zürich, 7. November 2024

Anlagephilosophie

Unsere Anlagephilosophie ist langfristig und nachhaltig am Kundeninteresse orientiert. Wir investieren uns anvertraute Vermögen nach klaren Grundsätzen, mit einem stringenten Anlageprozess und abgesichert durch ein effizientes Controlling.

Wir positionieren unsere Kundenportfolios strategisch und betreiben aktives Portfoliomanagement. Dabei bevorzugen wir Direktanlagen und verwenden Fonds oder strukturierte Produkte dann in der Umsetzung, wenn sonst die angestrebte Diversifikation resp. Cashflow-Optimierung nicht erreicht werden kann.

Aktien bieten auf lange Sicht das attraktivste Renditepotenzial. Wir fokussieren auf Qualitätsunternehmen und setzen für unseren Bottom-up-Prozess konsequent auf eine Kombination von quantitativen und qualitativen Selektionskriterien. Bewertungen und Dividenden kommt dabei eine hohe Bedeutung zu. Für Aktien Schweiz nutzen wir unser Netzwerk für eigenes Research, für Auslandaktien betreiben wir Sekundär-Research.

Im festverzinslichen Bereich richten wir unser Hauptaugenmerk bei der Selektion von Anleihen auf die Schuldnerqualität und eine angemessene Staffelung der Fälligkeiten.

Im Bereich der Alternativen Anlagen legen wir das Schwergewicht auf Real-Anlagen wie Immobilien oder Edelmetalle. Zur Diversifikation in Nischen-Segmenten stellen wir auf transparente Produkte ab. Im Grundsatz meiden wir Hedgefonds.

Für unsere Kunden steht eine risikogerechte Rendite nach Steuern und Kosten im Zentrum. Entsprechend sind alle unsere Bestrebungen auf dieses Ziel hin ausgerichtet. Das umfasst auch ein aussagekräftiges Reporting sowie einen regelmässigen Kundendialog.

Marktaussichten

Saisonalität und weitere Zinssenkungen stellen für die Aktienbörsen Rückenwinde dar, während jederzeit geopolitischer Gegenwind aufkommen kann.

Detaillierte Marktaussichten als PDF-Datei zum Download »

Flagship Partner Account

Aktuelle Kennzahlen

1. Januar 2024 bis 30. September 2024
8.14 %

1. Juli 1995 bis 30. September 2024
327.08 %

Performance p.a. (seit Bestehen)
5.09 % 

Zusammenfassung 
Das Flagship Partner Account (FPA) ist ein seit dem 1. Juli 1995 separat verwaltetes Vermögen, in welches  Partner und Verwaltungsräte unseres Unternehmens mit einem Teil Ihres Privatvermögens direkt investiert sind. Das FPA wird entsprechend der Anlagepolitik der PENSADOR Partner AG geführt.

Anlagepolitik 
Das FPA wird als ausgewogenes Mandat mit Referenzwährung Schweizer Franken geführt. Das heisst, die neutrale Aktienposition liegt bei 55 % (bis 2020 50 %). Maximal dürfen 35 % in Fremdwährungen investiert werden. Die Zielsetzung besteht im Erreichen einer möglichst guten absoluten Performance mit geringem Risiko. 

Zweck des Flagship Partner Accounts (FPA) 
Die erreichte und von uns publizierte Performance soll den nachhaltigen Erfolg unserer Anlagetätigkeit aufzeigen. Interessierte Investoren können sich mit ihrem individuellen Konto der Anlagepolitik des FPA anschliessen.

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Limmat Global Equity Fund

Mein Domizil/Wohnsitz ist

In der Schweiz    Ausserhalb der Schweiz

Vorsorgestrategien

Im Vordergrund steht dabei die Altersvorsorge. Der gewichtigste Vorteil dieser Sparform ist nebst den Steuerprivilegien eine attraktive Rendite über die Beteiligung an den Finanzmärkten.

Dabei ist die Wahl der richtigen Anlagestrategie von grosser Bedeutung. Ein höheres Aktienengagement bedeutet auch einen längeren Anlagehorizont. PENSADOR bietet Ihnen acht verschiedene Strategien – unter denen jederzeit getauscht werden kann – an. So können Sie die gewählte Strategie auf Ihre persönliche Situation und Ihre Risikofähigkeit jederzeit wählen.

Maximaler Einzahlungsbetrag ab 2023
Erwerbstätige mit Pensionskasse: CHF 7'056.–
Erwerbstätige ohne Pensionskasse: CHF 35'280.– (max. 20% des Erwerbseinkommen)

Freizügigkeitsgelder der 2. Säule attraktiv anlegen
Mittel- bis langfristig lassen sich mit einer Partizipation an den Finanzmärkten deutlich höhere Renditen als auf einem Freizügigkeitskonto erzielen. Dabei spielen die persönliche Situation und der mögliche Anlagehorizont eine entscheidende Rolle. Wählen Sie unter sechs Strategien, welche nach den bewährten Anlagegrundsätzen der PENSADOR verwaltet werden und sichern sich so die Chance auf einen höheren Ertrag zu Ihrer Pension. Anlagen sind bereits ab CHF 10'000 möglich. Ab CHF 750'000 Freizügigkeitsguthaben sind auch individuelle Strategien mit Direktengagements möglich.

Strategien der zweiten und dritten Säule
Sie bestimmen Ihre persönliche Strategie:

PENSADOR kompakt

Liebe Leserin, lieber Leser
Mit unserem «PENSADOR kompakt» wollen wir Ihnen weiterhin regelmässig einerseits Informationen zu aktuellen Themen und unsere Einschätzung der Finanzmärkte und andererseits das Resultat unserer Anlagetätigkeit aufzeigen.

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